Fastställd utdelning VHYL

ETF:en FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (VHYL) har publicerat en utdelningshöjning på 61%.

Orsaken till höjningen är att portföljbolagen höll inne utdelningar eller gick kärvare under pandemin. Ser att den har en DA på 2,59% nu men enligt senaste fyra utdelningarna blir den närmare 2,8%, inte så mycket till High Dividend, men den skiftar ut det som kommer in till skillnad från XACT.s fonder som delar ut av substansvärdet.

Jag gillar VHYL, låg risk och extrem bredd. Toppinnehaven ser ut så här just nu

Avgiften är på 0,29% men kan bli lite högre då mäklaren kan ta ut en plattformsavgift. 

FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (vanguardinvestor.co.uk)

Länk till Avanza (affilate)

Om jag bara fick äga ett värdepapper

Så då hade jag tänkt minimal risk och utdelning. Vill minimera bolagsrisken, valutarisken och regional risk. Så en global indexfond hade varit bäst. Men de delar inte ut så då blir alternativet aktier eller ETF:er. 

Aktier innebär alltid en bolagsrisk. Så en ETF hade blivit mitt val (Länk till mitt val om jag bara fick äga en aktie).  

Så en global ETF med utdelning. Den som jag har nu i min portfölj är inte där av en slump. Vanguards FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (VHYL) hade varit den ETF som jag hade lugnt kunna äga i ur och skur. 

ETF:en innehåller ca 1500 aktiebolag med geografisk fördelning

Sektorallokeringen

50 största innehaven

Det är en blandning av hög/låg utdelning/tillväxt. En perfekt blandning som jag gillar. Många av bolagen ingår redan i min portfölj så det är ingen slump att jag attraheras av ETF:en.

VHYL delar ut kvartalsvis runt månaderna mars, juni, oktober och december. Aktuell DA är 2,8%. Pre-corona hade VHYL en utdelningstillväxt strax norr om 4% årligen. Fonden lämnar utdelning nu 31:a mars och sista dag att äga för att ta del av den är 17:e mars

Det enda negativa med fonden är avgiften på 0,38% (inkl. Avanzas plattformsavgift). Tänk på att VHYL är noterad i Tyskland (finns fler noteringar) och då innebär det en extra kostnad i valutaväxlingsavgift utöver courtaget. Valutan växlas vid varje köp och sälj, samt vid varje utdelning. 

Jag tycker att det är värt det då det är noll bolagsrisk, låg risk för total förlust av pengar vid händelse av större katastrof. Lek med tanken att hälften av stillahavsområdet försvinner i en naturkatastrof. Det skulle innebära mindre än 10% i förlust. 

Är det inte bättre att sitta med en svensk indexfond om man ändå tänkt leva kvar i det här landet på äldre dar? Nej det tycker inte jag, för stor risk då Sverige upptar någon ynka % av världshandeln. Även om valutorna svänger rätt friskt är det säkrare att ha tillgångar mestadels i stora världsvalutor än lilla kronan. Dessutom är dina tillgångar som hus eller stuga redan bundna till landet, så varför ha allt här? Det räcker med att vi får en regering som gör sig beroende av kommunisterna så kanske den privata äganderätten börjar ifrågasättas, eller i värsta fall kan tillgångar konfiskeras.

En annan fördel är att det går utmärkt att ha fonden i en ISK då ingen källskatt dras. Gillar ISK bättre än KF då det är lägre risk att äga värdepapper där, samt att arvssituationen är mer fördelaktig, särskilt för mig som avser bygga kapital över generationer.

Länk till VHYL hos Avanza (affilate)

Länk till VHYL:s hemsida

Som vanligt är det här ingen köprek och gör egen analys först.

Spanar in ETF:en Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield igen

Har tidigare spanat in Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield (VHYL) och har inte funnit den intressant då dess kursutveckling varit platt. Nu är det dags att kika på den igen. Kanske har den så kallade sektorrotationen pumpat upp värdet.

ETF: Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF består av 1500 stora och medelstora globala bolag som lämnar ut hög utdelning.

Innehav (godtyckligt utkast)

Det är mycket amerikanskt, men då är ju de största bolagen baserade där. Gillar att den är så bred vilket gör den "too big to fail". Har förut ställt den mot HDLV men det är en lite skev jämförelse då VHYL är global och HDLV är enbart USA.

Utdelningsmånader: April, juni, oktober och december

Utdelningshistorik 

Utdelningshistorik 4 år

Juniutdelningen sänktes mot 2019 vilket inte var konstigt. Annars har utdelningarna tuffat på bra.

Kursutveckling

Sen raset har den återhämtat sig sakta. Det är inte raketfart, dock helt godkänt för en högutdelare.

Länk till Avanza (affilate)

Länk till VHYL:s hemsida

ISIN: IE00B8GKDB10

Avgift: 0,29% per år

Direktavkastning: 2,97%

Hemvist: Irland. Källskatt dras ej. 

Har redan två ETF:er som delvis överlappar den här, de är HDLV och QDIV. De båda har de stora US-bolagen, men den här är som sagt global med 40% placerat i Nordamerika. Med det sagt är jag riktigt intresserad av att plocka in den här ETF.en i väskan på sikt. 

Det jag attraheras av är att den innehåller 1500 bolag som totalt sett lyckas med utdelningar trots taskiga tider. Mycket ska krävas innan utdelningarna upphör här.  

En jämförelse mellan två högutdelande ETF:er

Har roat mig med att låta två högutdelande ETF:er ställas mot varandra. Det är Vanguards FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (VHYL)(affilate) mot Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility UCITS ETF Dist (HDLV)(affilate).

Som namnen antyder är det hög utdelning och låg volatilitet som eftersträvas. ETF:erna passar nog de som är nära eller i uttagsfasen(pension), eller sådana som gillar utdelningar helt enkelt!

Rond 1 - utdelningstillväxt

VHYL: 4,27% i snitt senaste fem åren

HDLV: 8,85% i snitt senaste fyra åren

Vinnare: HDLV

Kommentar: Jämförelseperioden skiljer sig lite men ska inte ha någon större effekt då ingen kris fanns under jämförelseåren.

Rond 2 - DA

VHYL: 3,92%

HDLV: 5,07%

Vinnare: HDLV

Kommentar: Som alla vet är inte hög DA alltid bäst men det positiva är att man får hög utdelning direkt.

Rond 3 - Värdebevarande

VHYL: -22,76%

HDLV: -19,6%

S&P500: 14,29%

Vinnare: S&P500

Kommentar: Båda ETF:erna har varit dåliga på att bevara investerat kapital sedan coronakraschen. Detsamma gäller för XACT högutdelande då den också gått sämre efter coronan. Det är så att bolagen som finns som innehav i ETF:erna inte gått lika bra som snittet.

Slutsats

Sett ur ett längre perspektiv är det förödande för investerat kapital om det tappar så mycket i värde och utdelningarna i sig är oattraktiva om pengamaskinen bara går på en cylinder. Nu tror jag inte att det är någon fara för detta och en jämförelseperiod behöver vara längre än ett halvår för att vara relevant.

Hade jag köpt en utländsk ETF motsvarande XACT högutdelande som hade jag nog kollat närmare på HDLV. 

Båda går att köpa hos avanza och passar i en ISK då ingen källskatt dras.