Sommarstädning i väskan

Hoppas ni har det bra där ute aktievänner, här är det mesta bra på ett privat plan, är en glad semesterfirare än så länge, det här hade jag nog kunnat vänja mig vid. Det leder osökt in på min väska, har som sagt stuvat om lite grann. I stora drag har jag försökt förenkla genom att flytta in ointressanta bolag in i ETF:er. 

Exempel på ointressant innehav är Telia och Pfizer. De förväntas ha låg tillväxt men hög DA, tänker att det är några åt bort innan jag ska börja ta uttag ur väskan samt att jag har ett svagt intresse att följa bolagen, särskilt den typen i alla fall.

Så här ser nya väskan ut:

DNB Global Indeks S	9%
Vngrd FTSE All-Wld Hgh Div Yld UCITS ETF USD D	8%
PLUS Allabolag Sverige Index	7%
XACT Nordic High Dividend Low Volatility ETF	6%
VanEck Ms Developed Markets Div Lead UCITS ETF	6%
L&G Global Quality Dividends UCITS ETF USD Dist	5%
XACT SVERIGE (UCITS ETF)	4%
iShares World Eqt High Income Actv UCITS ETF USD D	4%
First Trust Vest S&P 500 DvArTrInc UCITS ETF BUSDD	3%
Montrose Gl Mth Div MSCI Wld UCITS ETF A SEK Dist	3%
JPM Global Eq Prem Inc Active UCITS ETF USD (dist)	3%
Aktiespararna Global DA B	3%
SPDR S&P Global Dividend Aristocrats UCITS ETF (Dist)	3%
Realty Income Corp	2%
Volvo AB Class A	2%
WisdomTree Europe High Dividend UCITS ETF	2%
Mnchnr Rckvrschrngs-Gsllschft n Mnchn AG	2%
iShares EM Dividend UCITS ETF USD (Dist)	2%
Skandinaviska Enskilda Banken AB Class A	2%
Handelsbanken Europa Index	2%
Exchange Income Corp	2%
Bank of Nova Scotia	2%
Invesco Morningstar US En Infra MLP UCITS ETF Dist	1%
Carrefour SA	1%
NN Group NV	1%
Royal Bank of Canada	1%
Allianz SE	1%
Toronto-Dominion Bank	1%
Rio Tinto plc	1%
Brookfield Infrastructure	1%
Koninklijke Ahold Delhaize NV	1%
Merck & Co Inc	1%
Aker BP ASA	1%
Decisive Dividend Corp	1%
Manulife Financial Corp	1%
Tesco PLC	1%
EPR Properties	1%
Bristol-Myers Squibb Co	1%
DNB Bank ASA	1%
Stag Industrial Inc	1%
North West Company Inc	1%
Axa SA	1%
Atlas Copco AB Class B	0%
Storebrand Global All Countries A SEK	0%

Avyttringar:

• Cibus
• Surdeg in i XACT Sverige
• Telia
• In i XACT Sverige
• Telenor
• In i XACT Norden Högutdelande
• Axfood
• In i XACT Sverige
• Pfizer
• In i L&G Global Quality Dividends
• AstraZeneca
• In i L&G Global Quality Dividends
• Texas Instruments
• In i L&G Global Quality Dividends
• Prudential Financial
• In i L&G Global Quality Dividends
• Lockheed Martin
• In i L&G Global Quality Dividends
• LyondellBasell
• In i L&G Global Quality Dividends
• Bravida
• In i XACT Sverige
• UPM-Kymmene
• In i XACT Norden Högutdelande
• Tryg
• In i XACT Norden Högutdelande
• DNB European Defense
• In i DNB Global Indeks

Inköp:

L&G Global Quality Dividends

Tog en osund position då den är rätt ny men jag lever på hoppet

SPDR Global Dividend Aristocrats

Vngrd FTSE All-Wld Hgh Div Yld UCITS ETF USD D

VanEck Ms Developed Markets Div Lead UCITS ETF

Planer: 

Ska vispa upp Storebrand Global All Countries A SEK till 5-10%. Gillar den lite bättre än DNB Global Indeks eftersom All Countries innehåller emerging markets

H1 gubbväskan spöar index

Har valt DJWI som jämförelseindex vars lämplighet kan diskuteras. Har en dollartung allokering men samtidigt en stor andel ETF:er med optionsstrategi varpå uppsidan förväntas minska. 

Är inget geni utan hade lika gärna kunnat underprestera index så det är nog rotation inom vissa sektorer som piskar upp värdet. Har alla indexfonder hos en annan bank och de syns inte i grafen, men index går ju som index så kanske total avkastning varit runt 11-12%

Sparallokering 2026-06

Ja hej godvänner, länge sen jag gjorde ett inlägg här. Vad passar bättre än att damma av väskan i det offentliga. Inte så mycket nytt sen sist. De %-ändringar beror på värdeutvecklingen och inte så mycket på mina insättningar. 

Som vanligt ligger indexfonderna högst upp, därefter en massa utdelande ETF:er och sist ett glatt gäng utdelande aktier.

DNB Global Indeks S 10%
PLUS Allabolag Sverige Index 8%
XACT Nordic High Dividend Low Volatility ETF 6%
Vngrd FTSE All-Wld Hgh Div Yld UCITS ETF USD D 6%
VanEck Ms Developed Markets Div Lead UCITS ETF 5%
JPM Global Eq Prem Inc Active UCITS ETF USD (dist) 3%
First Trust Vest S&P 500 DvArTrInc UCITS ETF BUSDD 3%
Montrose Gl Mth Div MSCI Wld UCITS ETF A SEK Dist 2%
XACT SVERIGE (UCITS ETF) 2%
WisdomTree Europe Equity Income UCITS ETF 2%
Realty Income Corp 2%
Volvo AB Class B 2%
Aktiespararna Global DA B 2%
iShares World Eqt High Income Actv UCITS ETF USD D 2%
Exchange Income Corp 2%
Skandinaviska Enskilda Banken AB Class A 2%
Bank of Nova Scotia 1%
Cibus Nordic Real Estate AB (publ) 1%
Svenska Handelsbanken AB Class A 1%
Carrefour SA 1%
Mnchnr Rckvrschrngs-Gsllschft n Mnchn AG 1%
Telia Company AB 1%
Rio Tinto plc 1%
NN Group NV 1%
Royal Bank of Canada 1%
Toronto-Dominion Bank 1%
AstraZeneca PLC (US) 1%
Allianz SE 1%
Handelsbanken Europa Index 1%
Prudential Financial Inc 1%
Koninklijke Ahold Delhaize NV 1%
Brookfield Infrastructure Corp 1%
Telenor ASA 1%
Aker BP ASA 1%
Axfood AB 1%
iShares EM Dividend UCITS ETF USD (Dist) 1%
Merck & Co Inc 1%
Decisive Dividend Corp 1%
DNB European Defense 1%
Tesco PLC 1%
Manulife Financial Corp 1%
Texas Instruments Inc 1%
EPR Properties 1%
North West Company Inc 1%
Invesco Morningstar US En Infra MLP UCITS ETF Dist 1%
Stag Industrial Inc 1%
Bristol-Myers Squibb Co 1%
Lockheed Martin Corp 1%
DNB Bank ASA 1%
Lyondellbasell Industries N.v 1%
Pfizer Inc 1%
Bravida Holding AB 1%
UPM-Kymmene Oyj 1%
Axa SA 1%
Tryg A/S 1%
Simplicity High Yield B 0%
Atlas Copco AB Class B 0%
Valmet Corp 0%
Europris ASA 0%
BROOKFIELD ASSET MANAGEMENT LTD 0%
Mandatum Oyj 0%
Sampo Oyj 0%
Handelsbanken USA Ind Crit B1 SEK 0%
Mowi ASA 0%
Novo Nordisk A/S 0%
Coloplast A/S 0%

Sparallokering 2026-01

DNB Global Indeks S	10%
PLUS Allabolag Sverige Index	8%
XACT Nordic High Dividend Low Volatility ETF	6%
Vngrd FTSE All-Wld Hgh Div Yld UCITS ETF USD D	5%
VanEck Ms Developed Markets Div Lead UCITS ETF	5%
JPM Global Eq Prem Inc Active UCITS ETF USD (dist)	4%
Handelsbanken Europa Index	3%
XACT SVERIGE (UCITS ETF)	2%
Realty Income Corp	2%
Volvo AB Class B	2%
Handelsbanken Hälsovård Tema A1	2%
Aktiespararna Global DA B	2%
Skandinaviska Enskilda Banken AB Class A	2%
iShares World Eqt High Income Actv UCITS ETF USD D	2%
Montrose Gl Mth Div MSCI Wld UCITS ETF A SEK Dist	2%
WisdomTree Europe Equity Income UCITS ETF	2%
Cibus Nordic Real Estate AB (publ)	1%
Bank of Nova Scotia	1%
Svenska Handelsbanken AB Class A	1%
Carrefour SA	1%
Prudential Financial Inc	1%
Exchange Income Corp	1%
NN Group NV	1%
Allianz SE	1%
AstraZeneca plc	1%
Brookfield Infrastructure Corp	1%
Telia Company AB	1%
Royal Bank of Canada	1%
Rio Tinto plc	1%
Koninklijke Ahold Delhaize NV	1%
Telenor ASA	1%
Toronto-Dominion Bank	1%
Axfood AB	1%
Merck & Co Inc	1%
iShares EM Dividend UCITS ETF USD (Dist)	1%
Mnchnr Rckvrschrngs-Gsllschft n Mnchn AG	1%
Tesco PLC	1%
Manulife Financial Corp	1%
Stag Industrial Inc	1%
Bristol-Myers Squibb Co	1%
North West Company Inc	1%
Lockheed Martin Corp	1%
EPR Properties	1%
Pfizer Inc	1%
Decisive Dividend Corp	1%
Tryg A/S	1%
DNB Bank ASA	1%
Valmet Oyj	1%
Invesco Morningstar US En Infra MLP UCITS ETF Dist	1%
Axa SA	1%
Spiltan Globalfond Investmentbolag	1%
Aker BP ASA	1%
UPM-Kymmene Oyj	1%
Mandatum Oyj	1%
Atlas Copco AB Class B	1%
BROOKFIELD ASSET MANAGEMENT LTD	1%
Texas Instruments Inc	1%
Bravida Holding AB	1%
LyondellBasell Industries NV	0%
Sampo Oyj	0%
Mowi ASA	0%
Novo Nordisk A/S	0%
Europris ASA	0%
Handelsbanken USA Ind Crit B1 SEK	0%
Simplicity High Yield B	0%
Coloplast A/S	0%

Vad händer med en liten och svag valuta när det blir krig?

I grafen nedan visas hur ukrainska valutan hryvna har utvecklats sen de blev invaderade av sin aggressiva granne. Fallit 31%

Jag frågade AI:et varför Ukrainas valuta minskat i värde  

Många fler orsaker finns men de är alla kopplade till invasionen

Vad tror ni skulle hända med kronan om ryssivan går in i Norden/SE? 

Det är ett av många skäl till att jag är pro-EURO, kronan skulle rasa i värde, inte omöjligt att en USD eller EURO skulle kosta 20-30 kr. 

Hur kan du skydda dig mot detta? Jo att ha tillgångar i stabila valutor som just USD och EURO som är mer robusta mot stora kriser eftersom de är världsvaluta.

Jag har ca 20% i SE och total 35% i norden. Det är ganska mycket och jag planerar att öka i USD och EURO-värdepapper. Dock tar du en valutarisk om kronan skulle bli stark

Låt en vän analysera väskan

Fick inspiration av min bloggranne northernlightinvestment att låta AI analysera väskan, sagt och gjort!

Avkastning på 6-8% ligger i linje med mina förväntningar och antaganden.

Antaget skatt på 1%, inflation på 2% så kan väskan ge 3-5% årligen i reell avkastning, dvs att betala räkningar och nöjen förstås.

Men min låtsasvän chatgpt fortsätter sitt djupa tänkande

Ja min tillmötesgående vän har kommit fram till att jag har en utdelningsväska, bravo!

Faktisk DA ligger på 4,8% och där låg AI:et (true hen) på 3-4,5% år, då känner den inte till att jag ska plocka ut ca 4% från fonderna årligen, så en adekvat sammanställning.

Konsulterade med en ny fråga

"vad är riskerna och vad behöver jag komplettera"

Risk 1. Du är tung i banker och försäkring:

Lägg till defensiva sektorer som stabiliserar portföljen:

• Healthcare/Pharma, Utilities, Consumer Staples, Low-volatility tech

Åsikten mottagen

Risk 2 – För låg exponering mot tech (~4 %), Globalt index har ~27 % IT.

Chatgpt föreslår techaktier och ETF:er. Men globalt index har 27% tech så jag ökar lite i DNB Global index istället

Risk 3 – Låg tillväxt / hög vikt på utdelningsbolag med låg kursökning

REITs,Kanada dividend, Europa high yield, Telenor, Telia, Cibus, Rio Tinto (cyklisk), AstraZeneca (stabil men låg kursrörelse)

Dessa ger trygghet men riskerar underprestera globalt index på lång sikt.

Ja det är en del av planen, risken är utebliven potentiell avkastning i bullmarknad. Låg volatilitet innebär ett ev. skydd på nedsidan. 

Risk 4 – Underexponering mot Emerging Markets (bara ~3 %)

Enig, har planer på att dra in iShares EM Dividend ETF USD Dist

Risk 5 – Många små innehav (1 %–nivå)

Portföljen är svår att överblicka. Många 1-procentsinnehav bidrar knappt till avkastningen men ökar komplexitet.

Förbättring: Fundera på att konsolidera:

slå ihop till 25–30 kärninnehav, låt ETF:er representera segment istället för enskilda aktier

Vaa aktier är ju min passion, ingen åtgärd!

Nej jag kommer inte att köpa microsoft eller johnson&johnson igen. Kanske ökar i TXN och Novo. Fortis intressant.

Mina slutsatser:

Öka i DNB Indeks S

Ta in en Emerging markets

Kanske öka i TXN och Novo

Ta in Fortis eller enbridge

Sparallokering 2025-11

DNB Global Indeks S 10%

PLUS Allabolag Sverige Index 9%

Vngrd FTSE All-Wld Hgh Div Yld UCITS ETF USD D 6%

XACT Nordic High Dividend Low Volatility ETF 5%

VanEck Ms Developed Markets Div Lead UCITS ETF 5%

JPM Global Eq Prem Inc Active UCITS ETF USD (dist) 4%

Handelsbanken Europa Index 3%

Realty Income Corp 3%

XACT SVERIGE (UCITS ETF) 2%

Volvo AB Class B 2%

Handelsbanken Hälsovård Tema A1 2%

Aktiespararna Global DA B 2%

Montrose Gl Mth Div MSCI Wld UCITS ETF A SEK Dist 2%

WisdomTree Europe Equity Income UCITS ETF 2%

Cibus Nordic Real Estate AB (publ) 2%

Skandinaviska Enskilda Banken AB Class A 2%

Bank of Nova Scotia 1%

Brookfield Infrastructure Corp 1%

Svenska Handelsbanken AB Class A 1%

Carrefour SA 1%

Prudential Financial Inc 1%

Exchange Income Corp 1%

NN Group NV 1%

Koninklijke Ahold Delhaize NV 1%

AstraZeneca plc 1%

Allianz SE 1%

Telenor ASA 1%

Lundin Mining Corp 1%

Telia Company AB 1%

Royal Bank of Canada 1%

Rio Tinto plc 1%

Toronto-Dominion Bank 1%

Axfood AB 1%

iShares World Eqt High Income Actv UCITS ETF USD D 1%

Mnchnr Rckvrschrngs-Gsllschft n Mnchn AG 1%

Tesco PLC 1%

Decisive Dividend Corp 1%

Stag Industrial Inc 1%

EPR Properties 1%

Merck & Co Inc 1%

Manulife Financial Corp 1%

Lockheed Martin Corp 1%

North West Company Inc 1%

Valmet Oyj 1%

Tryg A/S 1%

Bristol-Myers Squibb Co 1%

DNB Bank ASA 1%

Axa SA 1%

Spiltan Globalfond Investmentbolag 1%

BROOKFIELD ASSET MANAGEMENT LTD 1%

LyondellBasell Industries NV 1%

Aker BP ASA 1%

Atlas Copco AB Class B 1%

Mandatum Oyj 1%

Sampo Oyj 1%

Mowi ASA 0%

Texas Instruments Inc 0%

Europris ASA 0%

UPM-Kymmene Oyj 0%

Bravida Holding AB 0%

Novo Nordisk A/S 0%

Simplicity High Yield B 0%

Handelsbanken USA Ind Crit B1 SEK 0%

Coloplast A/S 0%