Transaktioner april

Gläds åt mina bloggrannar som sätter personbästa med nya utdelningsrekord. Ser riktigt fint ut och många är på väg mot total frihet. Tankarna går emellertid rätt ofta till northernlightinvestment som förhoppningsvis inte stupar innan han får njuta av friheten. 

Bygger upp en ny utdelningsportfölj och det är många år att ta igen. En idé är så klart om man ska göra det akademiskt "korrekt" den här gången och bygga tråkväskan #1 med 100% indexfond, men neeej vad tråkigt. Satsar istället på 90% i bolag som delar ur 4% eller mer. Det är inte rationellt och sinkar totalavkastningen men det är såå motiverande med klirret.

Följande inköp har gjorts:

• ARCC
• XACT Högutdelande
• Europris
• Investor

Ska erkänna att jag saknar de fina bolagen (divgroers) som LMT, TXN, JNJ mm mm men de kommer att komma tillbaka.

Transaktioner mars

 Sålt

• I stort sett allt, har kvar <10%

Köpt

• Ett fritidshus i Nordnorge

Ja vad ska man säga, snöbollen rullar nu inte så fort som tidigare och frihetskvoten är 0,2%. 

Den mentala frihetskvoten är dock mycket högre än 0,2%. Även om det i stort sett tog död på portföljen är det värt det. Då jag gillar det mesta som har med Norge att göra, fisket, fjällvandring och de extremt vackra naturen så var det en tanke som varit i bakhuvudet länge. 

Hade gärna haft kvar delar av portföljen men det var förmånligast att casha hytten så. Är som sagt ganska pessimistisk till läget i Europa efter att kriget drog igång. Har även lärt mig att diversifiera ännu mer än tidigare.

Förr har jag haft aktier i ett flertal länder utspridda i ett flertal valutor. Det är ju bra men tyvärr är ägandelandet i Sverige. Det är en svag länk om skiten träffar fläkten.

Sverige utsätts dagligen för IT-angrepp där banker och bank-ID utsätts för störningar. Inte så svårt att lista ut vem som ligger bakom detta till 99%. Det kan bli en långvarigt avbrott där man inte kommer åt sina besparingar på flera veckor.

Skulle det går riktigt illa att Sverige hamnar i en krigssituation kan det bli trångt i dörren. Räkna med att det tar upp till en vecka innan du kan ta ut pengar till ditt konto. Sen då, ska du ta ut alla pengar i bankomaten? Lycka till. nej det går inte att casha ut millar där.

Så min rekommendation är att sprida tillgångar över åtminstone flera länder, helst minst två. 

Det kan var svårt att öppna bankkonto i andra länder men det ska vara relativt enkelt att öppna i annat EU-land. 

Min svaga länk var att ägandelandet förut var 100% Sverige. Då Avanza och Nordea (ja Nordea liv är registrerat i Sverige) har sin hemvist här såg jag risken.

Just nu ser ägandelandet för tillgångsspridningen ut så här (ca %)

Norge 93% (Stuga)  NOK

Sverige 4%  (KF Nordea) SEK/USD/NOK/EUR

Litauen 1% (Revolut/buffert) USD

USA 1% (Paypal/buffert) USD

Sverige 1% (Fysiskt silver) USD

Det är naturligtvis en för stunden stor tonvikt på Norge just nu men jag avser bygga upp en utdelningsmaskin igen. Den utdelningsmaskinen kommer att bestå av Nordeas KF samt en till nätmäklare

Har kollat på DeGiro med hemvist Holland/Tyskland och amerikanska Interactive Brokers. Båda är intressanta men DeGiro verkar bäst för mig.

Portföljen uppdateras senare men avser bygga upp med ungefär samma innehav med mer fokus på high-yield. En skillnad är att jag kommer undervikta SE och FI tills dessa länder löst sin säkerhetssituation.

Transaktioner februari

Känns fjuttigt att skriva om aktier i tider som dessa. När man trodde att 30-talet inte skulle komma igen så kommer 20-talet, först med nya pesten och sen snabbt avlöst av storkrig i Europa.

Förut coronasäkrade jag väskan, nu har den ingen större exponering mot Ryssland.

Sålt:

• BillerudKorsnäs
• Fortum

Köpt:

• Yara
• Iberdola

Har även löst ett lån och är därmed skuldfri. Frihetskvoten tog därmed ett redigt kliv uppåt till 30%

Ligger 2% likvid för tillfället. Kan nog sikta på 5% mot sommaren. Ja inflationen äter upp pengar på kontot men jag tror det här kriget inte försvinner i första taget. 

Som det är nu kommer jag enbart att återinvestera utdelningar och pengar går till att bygga upp likviden. 

Jag vet att det är bäst att köpa aktier när det är som ruffigast. Så gjorde jag under coronan. Denna gång är jag inte lika optimistisk.

Bokrecension: 101 tankar om aktier

101 tankar om aktier av Ludvig Rosenstam Åhman, din guide till bättre investeringsbeslut, är ett oumbärligt mentalt hjälpmedel kring investeringar. Har även läst Ludvigs första version av denna bok och kommer ofta på mig själv med att jag har fördelar av att ha läst boken. 

Boken i sig är som sagt ett uppdatering av första boken med 10 nya kapitel. Kapitlen är bara på några sidor vilket gör att boken känns lättläst utan att mala på i ett tema. Har börjat läsa en del andra ekonomipsykologiböcker och ofta slutat för att de varit för tunglästa, eller för att de blir tjatiga. 

Kapitel ett börjar med ett viktigt tankefel många gör i vardagen, nämligen bekräftelsebias. Det innebär att du ofta söker svaren på förhand efter det som stärker vår tes. Det blir därför svårt att se objektivt på en aktie. För att göra en något sånär objektiv analys bör då även söka dålig information kring dina aktieälsklingar.

Det omvända gäller naturligtvis också. Är verkligen det bolaget/tillgångsslaget du inte skulle röra i med tång såå dåligt? Ta och läs på om fördelarna och varför det attraherar vissa, kanske kan du se en fördel eller två du inte såg förut.

Ett annat kapitel tar upp ett konkret tips på hjälpmedel vid köp av nya aktier. En enkel checklista som du sätter upp räcker långt. Large-cap ja/nej?, ökande top-line försäljning ja/nej?. Att automatisera hjälper skyddar dig mot impulsköp och dina egna tankar som finns just för stunden som kan vara påverkade av brus.

Boken konkluderar tidlösa visdomar som utan tvekan kommer att tillföra trygghet i ditt sparande. Sammanfattningsvis är fokus på långsiktighet, diversifiering, rationella beslut och mentala verktyg för att undvika att snöa in på något för mycket. 

Boken får 4,5 av 5 i betyg. 

Finns kanske på ditt lokala bibliotek men annars går den att köpa här:

Länk till bokus 

Länk till adlibris

Transaktioner januari

 Månadens inköp

• BLK
• En riktig ass-manager
• Kungen av passiva fonder
• Avskyr bolagets ledning
• Men tar gärna rygg på dem
• Känslor kopplas bort vid investeringar
• I slutändan är det avkastningen jag vill åt
• Ratar dess produkter
• ABR
• Härlig blandning av både hög DA och tillväxt. 
• Kul så länge det varar
• Investor
• Oväntat hög löneförhöjning på 14% från Wallenberg
• Portföljbolagen levererar så inte så konstig med facit i hand
• OHI 
• Köptes i slutet av dec
• Chansning
• XACT Norden Högutdelande

Mitt buffertsparande

En buffert bör vara lättillgänglig och inte ätas upp av inflationen. Så ett sparkonto går fetbort. En vanlig globalfond funkar bra men det tar oftast några bankdagar att få ut pengarna vid försäljning. Så jag har sökt efter en vettig börshandlad fond (ETF). En ETF kan man sälja och köpa som en vanlig aktie så pengar får man samma dag.

Förut bestod det mesta av bufferten i den ypperliga fonden Länsförsäkringar Global Indexfond men den har nu ersatts av Vanguards FTSE All-World UCITS ETF (VWRL).

VWRL följer ett eget världsindex och är således bredare än en "globalfond" som i regel innehåller USA, Europa och en skvätt Japan. ETF:en är snarlik globalfonderna men den har även en liten del tillväxtmarknader med några procent. 

VWRL innehåller 3801 bolag och bolagsrisken är därmed obefintlig. Fonden delar ut månaderna 3,6,9, och 12 och direktavkastningen är blyga 1.48%. Jag får det till 1.7% om jag räknar på fyra senaste utdelningarna. 

Avgiften är 0,22% och inte så mycket att klaga på. 

Innehaven känns igen från globalfonder, de gamla vanliga

Tencent Holdings dyker upp som en liten skillnad på topp-20.

Utdelningen sett över tid har varit uppåtgående

Ökningen har dock varit blygsamma 2,43%/år

Prestandan är viktig i en buffert 

VWRL har gått sämre än S&P500 men bättre än Dow Jones världsindex. 

Så min slutsats är låg risk, vettig totalavkastning och lite utdelningar som täcker eventuella oförutsedda utgifter, annars kan man sälja av lite av fonden. Fonden passar både i en ISK och KF. Då fonden har sitt säte på Irland dras ingen källskatt.

Länk till fonden hos Vanguard

Länk till fonden hos Avanza (sponsrad)

Det här är inget köpråd. Den här fonden kan likt allt annat gå ner i värde på kort sikt. Värt att nämna är att det går att ha annat än aktiefonder som buffert. Fixed-income som preffar/D-aktier, obligationer och statsräntelånepapper skulle också fungera.

Genomgång av portföljen 2021

2021 var ett år med ett sjujäkla drag på börsen. Tror jag aldrig varit med om denna bullmarknad. Det gamla snacket att börsen går som en dans, två steg fram och ett bak var ersatt med 8 steg fram och ett bak. Det har ju såklart lett till skyhöga värderingar där p/e 20 ersattes av p/e 55 och DA 0,7% blev det nya "normala". 

Portföljen 

ca 50 bolag spridda över flera regioner och valutor ✅

Sektorallokeringen

Är nöjd med spridningen. Möjligen kan allmännyttigt/energi ökas upp. ✅

Valutaexponeringen

ca 1/3 i SEK, 1/3 i USD och 14,5% i EUR. Samt skvättar i andra valutor. Är nöjd! ✅

Prestanda

Portföljerna har funnits i fyra år på börsen och har totalavkastat 9,25%/år. Det kan jämföras mot OMXS30 som totalavkastat 7,2%/år och än viktigare, mitt mål att slå inflationen, som kan sägas vara 2% för enkelhetens skull. ✅

Årets flopp

Vonovia gjorde en nyemission och jag fick värdepapper på depån som borde sålts men min passivitet gjorde att de blev liggandes och blev värdelösa. Förlorade ca 3000kr

Årets succé

SBB har kickat igång en raket av sällan skådat slag. Vem kunde tro att samhällsfastigheter skulle bli så hett.

Jag köpte det mesta av SBB B 2020 och Q1 2021 då det var en av de hårdast blankade aktierna. Med facit i hand så lönar det sig långsiktigt att gå emot blankare om bolaget inte är skit

Mål från 2020

Från min summering 2020

Antalet innehav är rimligt men det är lätt att det spårar ur till 100 eller 200. YoC (utdelning på investerat kapital) som för mig är oerhört viktigt, är 3,1%, har som mål att skruva upp den till 4%. Låg på 2,8% i höstas så jag har jobbat på bra. Det tar tid att vända skutan.

Mitt mål för 2021 är att YoC ska upp till 4%.

Aktuell YoC är 4,1% ✅

Mål för 2022

Inget konkret mål för 2022. Fortsätta på den inslagna linjen verkar fungera hittills i alla fall.