Ökade i QDIV

Köpte ett gäng Shares MSCI USA Quality Dividend UCITS ETF (QDIV). QDIV innehåller bolag som har en bärkraftig aktieutdelning, som slussas vidare till oss fondandelsägare.  

Utdelningen har som förväntat ökat varje år.

Jag attraheras av sådana här ETF:er just för att innehaven är sådana bolag som jag normalt brukar investera i.

Största innehaven:

• PROCTER & GAMBLE
• JOHNSON & JOHNSON
• HOME DEPOT INC
• VERIZON COMMUNICATIONS INC
• MERCK & CO INC
• INTEL CORPORATION CORP
• COCA-COLA
• AT&T INC
• PFIZER INC
• PEPSICO INC
• CISCO SYSTEMS INC
• MCDONALDS CORP
• ABBVIE INC
• EXXON MOBIL CORP
• AMGEN INC
• NEXTERA ENERGY INC
• BRISTOL MYERS SQUIBB
• TEXAS INSTRUMENT INC
• PHILIP MORRIS INTERNATIONAL INC
• HONEYWELL INTERNATIONAL INC
• UNITED PARCEL SERVICE INC CLASS B
• INTERNATIONAL BUSINESS MACHINES CO
• LOCKHEED MARTIN CORP
• 3M
• RAYTHEON TECHNOLOGIES CORP
• BLACKROCK INC
• GILEAD SCIENCES INC
• ALTRIA GROUP INC
• TARGET CORP
• CVS HEALTH CORP
• AIR PRODUCTS AND CHEMICALS INC
• ILLINOIS TOOL INC
• COLGATE-PALMOLIVE
• DUKE ENERGY CORP
• CME GROUP INC CLASS A
• AUTOMATIC DATA PROCESSING INC
• PROGRESSIVE CORP
• TRUIST FINANCIAL CORP
• CHUBB LTD
• US BANCORP
• KIMBERLY CLARK CORP
• ANALOG DEVICES INC
• EATON PLC
• EMERSON ELECTRIC
• AMERICAN ELECTRIC POWER INC
• DOW INC
• XCEL ENERGY INC
• GENERAL MILLS INC
• GENERAL DYNAMICS CORP
• SEMPRA ENERGY
• WEC ENERGY GROUP INC
• USD CASH
• JOHNSON CONTROLS INTERNATIONAL PLC
• SYSCO CORP
• CUMMINS INC
• PACCAR INC
• TRANE TECHNOLOGIES PLC
• T ROWE PRICE GROUP INC
• TRAVELERS COMPANIES INC
• EVERSOURCE ENERGY
• BANK OF NEW YORK MELLON CORP
• HP INC
• PRUDENTIAL FINANCIAL INC

Länk till ETF:ens hemsida

Länk till Avanza (affilatelänk)

Avgift: 0,35%

Övriga avgifter: Ev. courtage och valutaväxling

ISIN: IE00BKM4H312

Utdelningsfrekvens: Halvårsvis. Maj och november

Hemvist: Irland. ETF:en är lämplig i en ISK då ingen källskatt dras

I och med köpet upptar QDIV nästan 2% av portföljvärdet. I och med att jag har eliminerat bolagsrisken och de underliggande bolagen signalerar kvalité är jag beredd att vikta upp ETF:en till 15% .

Som vanligt är det här ingen köprek men jag tycker att QDIV är en ETF man bör kolla närmare på om man är intresserad av bärkraftiga utdelningar. Gillar också att man kan äga den i en ISK och slipper trixa med källskatten. Allt kommer rakt in på kontot. Utan trassel

Utdelningsändringar i några ETF:er

iShares Core MSCI Europe UCITS ETF (IMEU) aviserade sin utdelning för sista kvartalet och det blev en sänkning med 35% jämfört med Q419, För helåret en sänkning med 35% likaså

13/November/2020	0.0811	TOT
13/August/2020	0.1643
14/May/2020	0.1944
13/Feb/2020	0.0672	0.507
14/Nov/2019	0.1253
16/Aug/2019	0.2848
16/May/2019	0.2935
14/Feb/2019	0.0864	0.79

Europeiska bolag är inte kända för att sträva efter att kontinuerligt höja utdelningar över tid. De går bra i 7-8 år tills det blir surare tider, då kapas utdelningarna. Det beror mycket på att de europeiska bolagen ofta har en högre utdelningsandel, man delar gärna ut 90% av vinsten och då är det inte mycket marginal.

Aktuell DA: 2,2%

Länk till IMEUs hemsida

Länk till IMEU hos Avanza (affilate)

Vill man ha stabilare utdelning då kollar man närmare på min andra ETF 

iShares MSCI USA Quality Dividend UCITS ETF (QDIV) / (QDVD) hos Avanza)

2020-11	0.4561
2020-05	0.4648	0.9209
2019-11	0.4513
2019-05	0.4395	0.8908

QDIV delar ut två gånger per år och här fick vi en liten höjning på 3,3% jämfört med f.g år. Som namnet antyder är det kvalitétsbolag i QDIV och det är i kärva tider det bevisas.

Aktuell DA: 2,7%

Länk till QDIVs hemsida

Länk till QDIV hos Avanza (affilate)

Jag är nöjd att äga båda och kommer troligen att vikta upp i dem med tiden. Äger dem båda i en ISK eftersom det ändå inte dras någon källskatt. Som vanligt är det här ingen rekommendation, men du har i alla fall sannolikheten på din sida jämfört med lotteri.

En viktig detalj, de här ETF:erna är fysiskt replikerande. Det innebär att de finns faktiska aktier som underliggande som DU har rätt till vid en ev. tvist. Till skillnad från xtrackers som bara följer ett index utan att du äger de underliggande innehaven, eller syntetiska ETF:er som byggs för att likna ett annat index, till ett lägre pris, men med högre risk. 

Risk, sånt gillar man ju bara i lagom dos

Aktiv inkomst omvandlades till passiv

En "lön" blandat med lite föräldrapenning omsattes i:

• Castellum
• Bra Q2:a = styrkebesked
• XACT Hdiv
• Assa Abloy
• Replikera Latour
• Första steget
• iShares MSCI USA Quality Dividend UCITS ETF (QDIV)
• DA 2,66%
• Utdelningsfrekvens: halvårsvis
• Utd.tillväxt 7% i snitt 4 år
• Sålde allt hos Nordea, planen var att flytta till Avanza
• Var kostsamt flytta stort belopp
• Påbörjar nytt sparande hos Avanza istället
• Sampo
• Bra Q2:a och combined ratio
• Harvia
• Plockar in denna pärla igen. 
• Finns inte i någon ETF 

Nu ser min portfölj ut så här:

Novo Nordisk A/S 10.72%

Investor AB Class A 10.44%

Vonovia SE 10.15%

Johnson & Johnson 9.65%

Roche Holding AG 8.33%

Automatic Data Processing Inc 7.58%

XACT Högutdelande (UCITS ETF) 5.62%

Microsoft Corporation 5.22%

Castellum AB 3.76%

AvalonBay Communities Inc 3.58%

Medtronic PLC 3.58%

iShares Core MSCI Europe UCITS ETF (IMEU) 3.02%

Cibus Nordic Real Estate 2.84%

Merck & Co., Inc. 2.52%

Axfood AB 2.50%

General Dynamics Corporation 2.43%

Svenska Cellulosa SCA AB Class B 2.29%

Svolder AB Class B 1.46%

Sampo plc 1.29%

iShares Automation & Robotics UCITS ETF (Acc) 0.87%

iShares MSCI USA Quality Dividend UCITS ETF (QDIV) 0.77%

iShares MSCI Information Technology Sector UCITS ETF 0.70%

Harvia Finland Oy 0.15%

ASSA ABLOY AB 0.11%

Spanar in ETF:en Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield igen

Har tidigare spanat in Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield (VHYL) och har inte funnit den intressant då dess kursutveckling varit platt. Nu är det dags att kika på den igen. Kanske har den så kallade sektorrotationen pumpat upp värdet.

ETF: Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF består av 1500 stora och medelstora globala bolag som lämnar ut hög utdelning.

Innehav (godtyckligt utkast)

Det är mycket amerikanskt, men då är ju de största bolagen baserade där. Gillar att den är så bred vilket gör den "too big to fail". Har förut ställt den mot HDLV men det är en lite skev jämförelse då VHYL är global och HDLV är enbart USA.

Utdelningsmånader: April, juni, oktober och december

Utdelningshistorik 

Utdelningshistorik 4 år

Juniutdelningen sänktes mot 2019 vilket inte var konstigt. Annars har utdelningarna tuffat på bra.

Kursutveckling

Sen raset har den återhämtat sig sakta. Det är inte raketfart, dock helt godkänt för en högutdelare.

Länk till Avanza (affilate)

Länk till VHYL:s hemsida

ISIN: IE00B8GKDB10

Avgift: 0,29% per år

Direktavkastning: 2,97%

Hemvist: Irland. Källskatt dras ej. 

Har redan två ETF:er som delvis överlappar den här, de är HDLV och QDIV. De båda har de stora US-bolagen, men den här är som sagt global med 40% placerat i Nordamerika. Med det sagt är jag riktigt intresserad av att plocka in den här ETF.en i väskan på sikt. 

Det jag attraheras av är att den innehåller 1500 bolag som totalt sett lyckas med utdelningar trots taskiga tider. Mycket ska krävas innan utdelningarna upphör här.  

Ökade i några ETF:er

Idag har jag ökat i två börshandlade fonder (ETF:er)

• XACT Högutdelande
• Länk till Avanza
• Länk till ETF:ens hemsida
• Märker att fondens innehav viktas om ganska ofta
• Topp 10 nu
• Kone
• Tele2
• Sampo
• Latour
• Tryg
• Elisa
• NCC
• BillerudKorsnäs
• Investor
• Kesko
• Löpande avgifter 0,3% årsvis
• Courtage tillkommer
• iShares MSCI USA Quality Dividend UCITS ETF (QDIV)
• Länk till Avanza
• Länk till ETF:ens hemsida
• ISIN IE00BKM4H312
• Största innehav
• JNJ
• PG
• HD
• INTC
• VZ
• T
• XOM
• MRK
• CSCO
• KO
• DA 2,62%
• ~8% utdelningstillväxt genomsnitt 4 år
• Utdelning halvårsvis
• Löpande avgifter 0,35% årsvis
• Courtage och valutaväxlingsavgifter tillkommer

ETF:er som passar de flesta

Det finns att stort gäng ETF:er ute på marknaden. Nästan för stort och det kan vara små skillnader mellan dem. Vissa av dem passar en del investerare bättre än andra. 

Har kikat på tre utdelnings-ETF:er och hur utdelningstillväxten gått senaste fem åren.

FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (VHYL)

Jag tycker att fonden passar bra till den som söker relativt högt utdelning till låg risk och ett bra sätt att få hög utdelning där den växer snabbare än inflationen. Passar de som snart ska, eller ska leva på utdelningar nu.

ETF:en innehåller ungefär 1/4 cykliskt och utdelningstillväxten kan antas flacka ut något under följande år. Under normalår är det rimligt att förvänta sig ca 4% DA med ~4% tillväxt.

Avgift 0,29%

Aktuell DA: 3,5%

DA enligt hemsidan: 3,09%

Utdelningstillväxt snitt 5 år: 4,27%

ISIN: IE00B8GKDB10

Länk till fondens hemsida: https://www.vanguardinvestor.co.uk/investments/vanguard-ftse-all-world-high-dividend-yield-ucits-etf-usd-distributing

Länk till Avanza: (sponsrad)

Fondens 20 största innehav:

1. JNJ
2. Nestlé
3. JPM
4. PG
5. Taiwan Semi
6. Roche
7. VZ
8. T
9. PFE
10. MRK
11. XOM
12. Samsung
13. PEP
14. CSCO
15. Novartis
16. KO
17. CVX
18. Toyota
19. BMS
20. AMGN

iShares MSCI USA Quality Dividend UCITS ETF (QDIV)

Min åsikt är att fonden passar de som vill haexponering mot USA och kvalité i form av tillväxt. Utdelningstillväxten är lite bättre på bekostnad av lägre DA, som vanligt alltså.

Avgift: 0,35%

Aktuell DA: 2,7%

DA enligt hemsidan: 2,62%

Utdelningstillväxt snitt 5 år: 7,65%

ISIN: IE00BKM4H312

Länk till fondens hemsida: https://www.blackrock.com/se/intermediaries/produkter/264660/ishares-msci-usa-dividend-iq-ucits-etf

Länk till Avanza: (sponsrad)

Fondens 20 största innehav:

1. JNJ
2. PG
3. HD
4. INTC
5. VZ
6. T
7. XOM
8. MRK
9. CSCO
10. PFE
11. PFE
12. KO
13. PEP
14. ABBV
15. MCD
16. BMS
17. AMGN
18. NEE
19. TXN
20. PM

iShares Core MSCI Europe UCITS ETF

ETF:en passar dig som söker exponering mot Europa till en hygglig tillväxt samt en helt ok historisk utdelningstillväxt. Fonden har också en trevlig avgift på ringa 0,12%

Avgift: 0,12%

Aktuell DA: 2,9%

DA enligt hemsidan: 2,95%

Utdelningstillväxt snitt 5 år: 6,05%

ISIN: IE00B1YZSC51

Länk till fondens hemsida: https://www.ishares.com/ch/institutional/en/products/251860/ishares-msci-europe-ucits-etf-inc-fund

Länk till Avanza: (sponsrad)

Fondens 20 största innehav:

1. Nestlé
2. Roche
3. Novartis
4. ASML Holding
5. SAP
6. AstraZeneca
7. LVMH
8. Sanofi
9. Novo Nordisk
10. Total SA
11. HSBC
12. GlaxoSmithKline
13. Simenes AG
14. BP
15. Allianz
16. British American Tobacco
17. Diageo
18. Unilever
19. Loreal

Slutklämmen

Jag har valt dessa ETF:er så jag får en High-yielder som täcker in de bolag som jag sålde. Vill gärna ha lite utdelningar på kontot då det är trevligt. Då två andra är nischade mot Europa och USA där jag får mer tillväxt.

De här fonderna ger som sagt utdelning och passar de som gillar sådant. 

Det finns en del enfaldiga som likt en upprepad LP-skiva hävdar att totalavkastning är viktigast, men det beror helt och hållet på dig som investerare. Vill du ha förutsägbara kassaflöden så är utdelningsinvestering i kvalitetsaktier/ETF-er att föredra, vill du satsa allt på värdeutveckling, ja då ska du inte nöja dig med att underprestera index.

Transaktioner augusti

Följande inköp har gjorts:

• iShares MSCI USA Quality Dividend UCITS ETF (QDIV)
• Här vill jag bygga upp en svulstig YOC med tiden
• Cibus Nordic
• Stålar direkt, varje månad, ja
• Svolder
• Hade pengar över
• Essity (ny)
• Papper, blöjor och bindor är defensivt
• Bra tillväxt i utlandet
• Assa Abloy
• Replikerar Latour
• XACT Sverige
• Brookfield Renewable (BEPC)
• Framtidsbolag
• Ger en hygglig DA än så länge, kursen drar
• Sampo
• Utdelningsaktie
• Bör kunna växa över tid
• Harvia
• Toapapper och bastuaggregat är vad folk bunkrar i pandemier
• Värderingen har dubblerats sen mars
• UPM-Kymmene
• Utdelningsaktie med tillväxtchans

Utdelningar:

• iShares Core MSCI Europe UCITS ETF (IMEU)
• Q3-utdelningen sänktes lite i spåren av Kinaviruset
• Väntat
• Kul att se att utdelningarna funkar bra i alla fall
• Har dem i en ISK och ingen källskatt dras
• Betalas ut två dagar efter ETF:ns egen pay-date
• Vonovia
• Riktigt härlig hacka
• Novo Nordisk B
• Fin bunt pengar från Danmark

Strukna utdelningar

• SCA
• Inget styrketecken

Köpt och sålt i veckan

 Inköp:

• Investor A
• Cibus Nordic
• Inga fler nu
• I alla fall inte den här veckan ;-)
• Avanza Bank Holding
• Jämnar till innehavet
• iShares MSCI Qlty Dividend ETF (QDIV)
• iShares Core MSCI Europe ETF (IMEU)
• Castellum
• Axfood
• Harvia

Försäljningar:

• iShares S&P 500 Inf Tech Sector UCITS ETF USD(Acc)
• Minskar mycket
• iShares Automation & Robotics UCITS ETF USD (Acc)
• Minskar mycket