Genomgång av aktieportföljen 2020

2020 börjar ta slut och det är dags för den sedvanliga genomlysningen av portföljen för att se om den är på rätt väg eller om det krävs justeringar. 

Året 2020 blev ett hårt år för vissa bolag. De som fått lämna portföljen är:

• Nobina
• OKE
• ENB
• Alfa Laval
• BIP
• Group Bruxelles
• Hamburger Hafen und Logistik
• Volvo
• UPS
• Unilever
• Kone
• RY
• ITW
• Handelsbanken
• SEB
• EIF.TO
• BNS
• O
• Mowi
• T

Orsaken har varit antingen att de inte höll måttet, att utdelningen ställdes in, eller att jag inte köpt tillbaka dem efter att jag planerade flytt från Nordea till Avanza.

Sektorallokering

Hälsovård och fastighet är där jag har mest investerat. Hälsovård är en klassisk defensiv sektor som funkar i ur och skur. Fastighet går ju bra i stort sett, men det är som natt och dag beroende på vilken nisch de verkar i. 

Investmentbolagen upptar bara 12%. Den får gärna dubbleras. 

Teknik hade jag inget av när jag gick in i 2020, jo kanske ett gäng TXN men nu upptar den vettiga 7,9%. Det är en nivå som jag är bekväm med. 

Konsumentsektorn har förstärkts med PG och Essity. När jag gick in i 2020 fanns bolag som Altria och Mowi som numera är avyttrade eller ingår i någon ETF.

ETF:er ja, det ar något jag började med 2020. Det började med XACT Högutdelande och sen började jag plocka in iShares ETF:er. Orsaken till att jag tog in ETF.er från första början var att jag var less på Nordea och deras problem med utdelningar. Ca var 20:e utdelning blir kraftigt försenad pga tekniskt fel. 

Industri upptar låga 2,6%. Den får gärna vridas upp till 5-10%. Iofs består Investor av mycket industri. Industri förväntas gå bra 2021 för jag har hört att det är året då ska det spruta champagne ur fontänerna. 

Allmännyttigt kan också jobbas upp till 5-10%. Har bara Fortum och BEPC inom allmännyttigt. Hade varit trevligt ta in något sopbolag som WM eller någon vattenfirma.

I somras var jag så less på Nordea att jag sålde allt utländskt i min KF och tänkte flytta över det till Avanza. Det var ett impulsbeslut då jag ångrade mig senare. Bygget av nya portföljen påbörjades och många bolag fick lämna och en del har jag köpt tillbaka.

Än en gång börjar Nordea strula med utdelningarna och har ännu inte fått min utdelning från JNJ, nytt rekord nu att den är två veckor försenad. Det har lett till att jag återigen ska fylla på mina ETF:er hos Avanza för att slippa strulet.

Hade gärna dragit in flera månadsutdelare igen men med Nordea kan det bli en mardröm(det har dock aldrig varit problem med månadsutdelare hos Nordea tidigare). Kommer framgent fylla på innehaven hos Nordea, men med allt mindre belopp. 

Mitt bygge för att hålla koll på alla portföljer i en samlingsbild syns nedan

Jag gillar att ha den som överblicksbild och det kanske inte går att förstå alla förkortningarna för en oinvigd? 

Antalet innehav är rimligt men det är lätt att det spårar ur till 100 eller 200. YoC (utdelning på investerat kapital) som för mig är oerhört viktigt, är 3,1%, har som mål att skruva upp den till 4%. Låg på 2,8% i höstas så jag har jobbat på bra. Det tar tid att vända skutan.

Mitt mål för 2021 är att YoC ska upp till 4%.

Det är en svår balansgång att hitta de bolag som inte har helt becksvart framtid och ändå bjuda på en generös DA. 

Då jag gör större inköp vid t.ex löning har jag dessutom en plan att 15% av inköpet får vara low-yield, där jag helt frångår kravet på utdelning. Det är befriande för då tillåter jag ta in bolag som jag tror på till 100%. 

Resterande del ska alltså vara rodret som styr skutan mot 4%. Då blir det utdelningskämpar som Fortum, Cibus, Telia och Allianz som behöver leverera.

Önskar alla läsare en god fortsättning på julen och ett lukrativt 2021.