Låt en vän analysera väskan

Fick inspiration av min bloggranne northernlightinvestment att låta AI analysera väskan, sagt och gjort!

Avkastning på 6-8% ligger i linje med mina förväntningar och antaganden.

Antaget skatt på 1%, inflation på 2% så kan väskan ge 3-5% årligen i reell avkastning, dvs att betala räkningar och nöjen förstås.

Men min låtsasvän chatgpt fortsätter sitt djupa tänkande

Ja min tillmötesgående vän har kommit fram till att jag har en utdelningsväska, bravo!

Faktisk DA ligger på 4,8% och där låg AI:et (true hen) på 3-4,5% år, då känner den inte till att jag ska plocka ut ca 4% från fonderna årligen, så en adekvat sammanställning.

Konsulterade med en ny fråga

"vad är riskerna och vad behöver jag komplettera"

Risk 1. Du är tung i banker och försäkring:

Lägg till defensiva sektorer som stabiliserar portföljen:

• Healthcare/Pharma, Utilities, Consumer Staples, Low-volatility tech

Åsikten mottagen

Risk 2 – För låg exponering mot tech (~4 %), Globalt index har ~27 % IT.

Chatgpt föreslår techaktier och ETF:er. Men globalt index har 27% tech så jag ökar lite i DNB Global index istället

Risk 3 – Låg tillväxt / hög vikt på utdelningsbolag med låg kursökning

REITs,Kanada dividend, Europa high yield, Telenor, Telia, Cibus, Rio Tinto (cyklisk), AstraZeneca (stabil men låg kursrörelse)

Dessa ger trygghet men riskerar underprestera globalt index på lång sikt.

Ja det är en del av planen, risken är utebliven potentiell avkastning i bullmarknad. Låg volatilitet innebär ett ev. skydd på nedsidan. 

Risk 4 – Underexponering mot Emerging Markets (bara ~3 %)

Enig, har planer på att dra in iShares EM Dividend ETF USD Dist

Risk 5 – Många små innehav (1 %–nivå)

Portföljen är svår att överblicka. Många 1-procentsinnehav bidrar knappt till avkastningen men ökar komplexitet.

Förbättring: Fundera på att konsolidera:

slå ihop till 25–30 kärninnehav, låt ETF:er representera segment istället för enskilda aktier

Vaa aktier är ju min passion, ingen åtgärd!

Nej jag kommer inte att köpa microsoft eller johnson&johnson igen. Kanske ökar i TXN och Novo. Fortis intressant.

Mina slutsatser:

Öka i DNB Indeks S

Ta in en Emerging markets

Kanske öka i TXN och Novo

Ta in Fortis eller enbridge