onsdag 13 januari 2021

Nordea chockhöjer courtaget

Från och med 15:e april kommer Nordea att höja courtaget på all utomnordisk aktie-/ETF-handel med hela 50%. Från 0,06% till 0,09%. Minimicourtaget höjs också från ca 10kr till 29kr.


Nu



15:e april













Tycker det här är en pungspark rakt på oss småsparare. En tydlig signal att vi satsar bara på de redan täta personerna. Ni småsparare kostar för mycket och kan hålla er till Avanza och Nordnet. 

Det är slut med småaffärer hos Nordea gällande USA, kanadensiska och Eurokontinentaktier framöver. Det positiva är att nordiska aktier bibehåller sitt minimicourtage på 1kr. Kan fortsättningsvis småköpa finska och norska aktier för ca 500kr.

Kan tillägga att jag aldrig handlar USD,CAD eller EUR för mindre än 5000 och det är nu intressant att jämföra när det är lönsamt med andra aktörer, t.ex Avanza mot Nordea


Linjediagrammet visar avgiften(courtaget) för ett aktieköp(eller sälj). Diagrammet ta inte hänsyn till växlingsavgiften, utan bara ett godtyckligt köp eller sälj.

Avanza med sitt minimicourtage om 10kr blir förmånligast vid affärer mindre än 12500. Efter 12500 blir Nordea faktiskt billigare med sitt fasta minimicourtage på 29kr

Det krävs en affär större än 33000 hos Nordea för att komma över mincourtaget på 29kr. 

Så förutsatt att jag räknat rätt så är små affärer bättre hos Avanza och större billigare hos Nordea.

Riktigt surt Nordea, är det här ett sätt att slippa alla nerringningar från småsparare som saknar sin utdelning på några hundringar? Man kan ju i alla fall hoppas på att ni använder pengarna till att snäppa upp systemen.

Det kan bli aktuellt att jag öppnar en kapitalförsäkring hos Avanza igen. En KF för bara månadsutdelare eller något annat kul.

Kan rekommendera Avanza mer än tidigare nu (affilate)

torsdag 7 januari 2021

Dagens transaktioner och träningspass

Riktigt härligt träningspass idag. Sprang 3 km till skidspåren med skidor och stavar, åkte en lagom tuff slinga, dock bara 7 km, och sprang tillbaka. Kroppen svarar fint på ansträngning. Ligger på en jämn puls och maxpuls inträffar bara vid branta backar.

Fördelar med att springa till skidspåren jämfört med att ta bilen:

  • ESG-apostlarna gillar mig
    • Inte säkert att kärleken är besvarad
  • Kostar inget drivmedel
  • Ska ändå träna så varför inte
  • Dieselbilars partikelfilter mår inte bra att köra kallt korta sträckor

Försäljningar:
  • Harvia
    • Hyvlade av hälften
      • Har kikat på aktiepris jämfört med omsättning och kursen är frikopplad från den
      • Har kvar ursprungligt investerat kapital
Inköp:


Byte:


tisdag 5 januari 2021

Lite pengar som trillar in

Mitt under alla lediga dagar kommer pengar till mina konton. De vilar inte, de jobbar för mig när jag sover, åker skidor eller kollar en TV-serie.

Senaste veckan har följande utdelningar kommit in

  • JNJ
    • Ca tre veckor försenad
  • Cibus
  • ADP
  • BEPC
    • Oklart om den kommit men saldot såg då fint ut
      • Får se imorgon
        • Nordeas historik släpar efter en dag

Tack till kommentatören Stefan som tipsade om Nordea Liv via mail som kontaktväg istället för telefon. Nordea Liv ger seriösare svar än värdepappershelpdesk. De verkar också kunna mer och har bättre koll.

Kan se fram emot utdelning från SBB-B imorgon och MRK på fredag. Får se om man fyller på något finskt. Vet att källskatten höjts, men får i alla fall tillbaka 15% inom 6 veckor. Finns många fina bolag i grannlandet som jag gärna köper in mer i:
  • Fortum
    • Ev. för dyr nu
  • UPM-Kymmene
  • Sampo
  • Kesko
    • För dyr nu
  • Harvia
    • För dyr nu
Övriga planerade inköp:
  • Essity
    • Låg kurs pga högt massapris
  • Allianz
    • Tänker köpa en till skvätt aktier i denna jätte

fredag 1 januari 2021

Spanar in ETF:en Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield igen

Har tidigare spanat in Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield (VHYL) och har inte funnit den intressant då dess kursutveckling varit platt. Nu är det dags att kika på den igen. Kanske har den så kallade sektorrotationen pumpat upp värdet.

ETF: Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF består av 1500 stora och medelstora globala bolag som lämnar ut hög utdelning.

Innehav (godtyckligt utkast)




Det är mycket amerikanskt, men då är ju de största bolagen baserade där. Gillar att den är så bred vilket gör den "too big to fail". Har förut ställt den mot HDLV men det är en lite skev jämförelse då VHYL är global och HDLV är enbart USA.

Utdelningsmånader: April, juni, oktober och december

Utdelningshistorik 


Utdelningshistorik 4 år



Juniutdelningen sänktes mot 2019 vilket inte var konstigt. Annars har utdelningarna tuffat på bra.


Kursutveckling


Sen raset har den återhämtat sig sakta. Det är inte raketfart, dock helt godkänt för en högutdelare.

Länk till Avanza (affilate)

Länk till VHYL:s hemsida

ISIN: IE00B8GKDB10

Avgift: 0,29% per år

Direktavkastning: 2,97%

Hemvist: Irland. Källskatt dras ej. 

Har redan två ETF:er som delvis överlappar den här, de är HDLV och QDIV. De båda har de stora US-bolagen, men den här är som sagt global med 40% placerat i Nordamerika. Med det sagt är jag riktigt intresserad av att plocka in den här ETF.en i väskan på sikt. 

Det jag attraheras av är att den innehåller 1500 bolag som totalt sett lyckas med utdelningar trots taskiga tider. Mycket ska krävas innan utdelningarna upphör här.  

Min Avanzaportfölj, hur gick det?

Har sett att många skärmdumpar börjar dyka upp där resultatet från året sammanställs av Avanza på ett ganska snyggt sätt. En del gör sina 200% och del är mer öppenhjärtliga och visar även resultat sämre än index. 

Min portfölj har gått bra om man jämför med stockholmsindex men lite efter DJ USA




Ändå har jag surdegar som xact högutdelande och telia i väskan som tynger ner. De som gått bäst är SCA, Svolder och Investor. 

Det kan låta lite konstigt för ett aktieproffs men jag bryr mig inte särskilt mycket om indexjämförelser. Ena året kan väskan gå bra, andra år dåligt. För mig är det viktiga att utdelningsbolagen skapar utdelningar, och tillväxtbolagen skapar tillväxt.

Däremot om väskan underpresterar mycket över lång tid är det annat läge.

För att vara helt transparent har Nordeaportföljen inte gått lika bra. Den har gått ca 6%(exkl. utd) i år. Så medel för mina väskor är i linje med snittavanzianen.

lördag 26 december 2020

Genomgång av aktieportföljen 2020

2020 börjar ta slut och det är dags för den sedvanliga genomlysningen av portföljen för att se om den är på rätt väg eller om det krävs justeringar. 

Året 2020 blev ett hårt år för vissa bolag. De som fått lämna portföljen är:
  • Nobina
  • OKE
  • ENB
  • Alfa Laval
  • BIP
  • Group Bruxelles
  • Hamburger Hafen und Logistik
  • Volvo
  • UPS
  • Unilever
  • Kone
  • RY
  • ITW
  • Handelsbanken
  • SEB
  • EIF.TO
  • BNS
  • O
  • Mowi
  • T

Orsaken har varit antingen att de inte höll måttet, att utdelningen ställdes in, eller att jag inte köpt tillbaka dem efter att jag planerade flytt från Nordea till Avanza.

Sektorallokering
Hälsovård och fastighet är där jag har mest investerat. Hälsovård är en klassisk defensiv sektor som funkar i ur och skur. Fastighet går ju bra i stort sett, men det är som natt och dag beroende på vilken nisch de verkar i. 

Investmentbolagen upptar bara 12%. Den får gärna dubbleras. 

Teknik hade jag inget av när jag gick in i 2020, jo kanske ett gäng TXN men nu upptar den vettiga 7,9%. Det är en nivå som jag är bekväm med. 

Konsumentsektorn har förstärkts med PG och Essity. När jag gick in i 2020 fanns bolag som Altria och Mowi som numera är avyttrade eller ingår i någon ETF.

ETF:er ja, det ar något jag började med 2020. Det började med XACT Högutdelande och sen började jag plocka in iShares ETF:er. Orsaken till att jag tog in ETF.er från första början var att jag var less på Nordea och deras problem med utdelningar. Ca var 20:e utdelning blir kraftigt försenad pga tekniskt fel. 

Industri upptar låga 2,6%. Den får gärna vridas upp till 5-10%. Iofs består Investor av mycket industri. Industri förväntas gå bra 2021 för jag har hört att det är året då ska det spruta champagne ur fontänerna. 

Allmännyttigt kan också jobbas upp till 5-10%. Har bara Fortum och BEPC inom allmännyttigt. Hade varit trevligt ta in något sopbolag som WM eller någon vattenfirma.

I somras var jag så less på Nordea att jag sålde allt utländskt i min KF och tänkte flytta över det till Avanza. Det var ett impulsbeslut då jag ångrade mig senare. Bygget av nya portföljen påbörjades och många bolag fick lämna och en del har jag köpt tillbaka.




Än en gång börjar Nordea strula med utdelningarna och har ännu inte fått min utdelning från JNJ, nytt rekord nu att den är två veckor försenad. Det har lett till att jag återigen ska fylla på mina ETF:er hos Avanza för att slippa strulet.

Hade gärna dragit in flera månadsutdelare igen men med Nordea kan det bli en mardröm(det har dock aldrig varit problem med månadsutdelare hos Nordea tidigare). Kommer framgent fylla på innehaven hos Nordea, men med allt mindre belopp. 

Mitt bygge för att hålla koll på alla portföljer i en samlingsbild syns nedan


Jag gillar att ha den som överblicksbild och det kanske inte går att förstå alla förkortningarna för en oinvigd? 

Antalet innehav är rimligt men det är lätt att det spårar ur till 100 eller 200. YoC (utdelning på investerat kapital) som för mig är oerhört viktigt, är 3,1%, har som mål att skruva upp den till 4%. Låg på 2,8% i höstas så jag har jobbat på bra. Det tar tid att vända skutan.

Mitt mål för 2021 är att YoC ska upp till 4%.

Det är en svår balansgång att hitta de bolag som inte har helt becksvart framtid och ändå bjuda på en generös DA. 

Då jag gör större inköp vid t.ex löning har jag dessutom en plan att 15% av inköpet får vara low-yield, där jag helt frångår kravet på utdelning. Det är befriande för då tillåter jag ta in bolag som jag tror på till 100%. 

Resterande del ska alltså vara rodret som styr skutan mot 4%. Då blir det utdelningskämpar som Fortum, Cibus, Telia och Allianz som behöver leverera.

Önskar alla läsare en god fortsättning på julen och ett lukrativt 2021.

tisdag 22 december 2020

Utdelningsfonden iShares Euro Dividend UCITS ETF

iShares Euro Dividend UCITS ETF (IDVY) investerar i 30 bolag i euroområdet med högst direktavkastning. 

Innehav:

  • AEGON NV
  • NN GROUP NV
  • COVIVIO SA
  • TELECOM ITALIA SAVING
  • DEUTSCHE POST AG
  • BMW AG
  • PUBLICIS GROUPE SA
  • BASF N
  • PORSCHE AUTOMOBIL HOLDING PREF
  • NOKIAN RENKAAT
  • TOTAL
  • AXA SA
  • KLEPIERRE REIT SA
  • EVONIK INDUSTRIES AG
  • FORTUM
  • TAG IMMOBILIEN AG
  • VOLKSWAGEN NON-VOTING PREF AG
  • SNAM
  • SAMPO
  • SIEMENS N AG
  • ASSICURAZIONI GENERALI
  • ALLIANZ
  • EDP ENERGIAS DE PORTUGAL SA
  • GECINA SA
  • PROXIMUS NV
  • MUENCHENER RUECKVERSICHERUNGS-GESE
  • KESKO CLASS B
  • ORANGE SA
  • KONINKLIJKE AHOLD DELHAIZE NV
  • NELES
IDVY:s DA är 3,58% och utdelningsmånaderna är 3,6,9,12. Det är intressant med en kvartalsutdelare då de flesta europeiska bolag delar ut på våren, den största utdelningen kommer därför i juni. Vi tar och spanar in utdelningshistoriken

ÅR            EUR
2020     0.6329
2019     1.0809
2018     0.9325
2017     0.8909
2016     0.855
2015     0.8024
2014     0.7357
2013     0.7565
2012     0.9338
2011     0.98585
2010     0.7554

Ett riktigt tapp i år men det är väl ganska väntat. Innan 2020 hade IDVY en årlig utdelningstillväxt(snitt 10 år) om 4,3% och det kan man förvänta sig igen när saker normaliserats.

IDVY har sitt säte på Irland och är fysiskt replikerande. ETF:en lämpar sig därmed väl i en ISK och man slipper källskattsproblematiken. Särskilt nu när Finland lägger på ytterligare 20% på källskatten kan den här ETF:en vara extra intressant då ingen källskatt dras på utdelningarna.

I fonden ser vi trevliga inslag som Fortum, Sampo och Allianz. 

Det negativa är avgiften på 0,9%. 

ISIN: IE00B0M62S72