Fick inspiration av min bloggranne northernlightinvestment att låta AI analysera väskan, sagt och gjort!
Avkastning på 6-8% ligger i linje med mina förväntningar och antaganden.
Antaget skatt på 1%, inflation på 2% så kan väskan ge 3-5% årligen i reell avkastning, dvs att betala räkningar och nöjen förstås.
Men min låtsasvän chatgpt fortsätter sitt djupa tänkande
Ja min tillmötesgående vän har kommit fram till att jag har en utdelningsväska, bravo!
Faktisk DA ligger på 4,8% och där låg AI:et (true hen) på 3-4,5% år, då känner den inte till att jag ska plocka ut ca 4% från fonderna årligen, så en adekvat sammanställning.
Konsulterade med en ny fråga
"vad är riskerna och vad behöver jag komplettera"
Risk 1. Du är tung i banker och försäkring:
Lägg till defensiva sektorer som stabiliserar portföljen:
-
Healthcare/Pharma, Utilities, Consumer Staples, Low-volatility tech
Åsikten mottagen
Risk 2 – För låg exponering mot tech (~4 %), Globalt index har ~27 % IT.
Chatgpt föreslår techaktier och ETF:er. Men globalt index har 27% tech så jag ökar lite i DNB Global index istället
Risk 3 – Låg tillväxt / hög vikt på utdelningsbolag med låg kursökning
REITs,Kanada dividend, Europa high yield, Telenor, Telia, Cibus, Rio Tinto (cyklisk), AstraZeneca (stabil men låg kursrörelse)
Dessa ger trygghet men riskerar underprestera globalt index på lång sikt.
Ja det är en del av planen, risken är utebliven potentiell avkastning i bullmarknad. Låg volatilitet innebär ett ev. skydd på nedsidan.
Risk 4 – Underexponering mot Emerging Markets (bara ~3 %)
Enig, har planer på att dra in iShares EM Dividend ETF USD Dist
Risk 5 – Många små innehav (1 %–nivå)
Portföljen är svår att överblicka. Många 1-procentsinnehav bidrar knappt till avkastningen men ökar komplexitet.
Förbättring: Fundera på att konsolidera:
slå ihop till 25–30 kärninnehav, låt ETF:er representera segment istället för enskilda aktier
Vaa aktier är ju min passion, ingen åtgärd!
Nej jag kommer inte att köpa microsoft eller johnson&johnson igen. Kanske ökar i TXN och Novo. Fortis intressant.
Mina slutsatser:
Öka i DNB Indeks S
Ta in en Emerging markets
Kanske öka i TXN och Novo
Ta in Fortis eller enbridge
Fiffigt, kanske inte något som min simpla google AI klarar av. Först måste jag väl klara av att kopiera och klistra in min relativt långa innehavslista med procentuell fördelning. Skulle nog troligtvis oxå få höra att det är många små innehav....😀
SvaraRaderaVore intressant att se vad AI:t har för synpunkt på din väska, den är ju bredare än ett globalindex, risken borde vara 0
RaderaHej, jag heter Jenny. Jag är här ute för att sprida dessa goda nyheter till hela världen om hur jag fick tillbaka mitt ex. Jag höll på att bli galen när min kärlek lämnade mig för en annan tjej förra månaden, men när jag träffade en vän som presenterade mig för Baba Wale, den store budbäraren, berättade jag mitt problem för Baba Wale om hur mitt ex lämnade mig och även hur jag behövde få ett jobb på ett mycket stort företag. Han sa bara till mig att jag hade kommit till rätt ställe där jag skulle få mitt hjärtas önskningar uppfyllda utan några biverkningar. Han berättade för mig vad jag behövde göra. Efter det ringde min älskling mig inom två dagar och bad om ursäkt för att jag hade levt för länge sedan, och även veckan efter att min älskling ringde mig för att be om förlåtelse blev jag kallad till en intervju på det företag jag önskade mig, där jag skulle arbeta som handledare. Jag är så glad och överväldigad att jag måste berätta detta för hela världen om hur Baba Wale hjälpte mig att uppfylla mitt hjärtas önskningar. Baba Wale är specialist på alla typer av trollformler och god magi. Om du behöver någon form av hjälp, kontakta Baba Wale på följande e-postadress: babawalewiseman01@gmail.com WhatsApp +16452205737 Viber: +18594463868 Tacka mig senare
SvaraRadera